Den letzten Willen wirksam festhalten: Form und Voraussetzungen

In einem Testament bestimmen Sie, wem Ihr Vermögen nach Ihrem Tod zufallen soll. Ein beliebig abgefasstes Schriftstück genügt dafür allerdings nicht. Der Gesetzgeber verlangt bestimmte Eigenschaften vom Verfasser und legt fest, in welcher Form die Verfügung zustande kommen muss. Wer diese Regeln beachtet, beugt Auseinandersetzungen unter den Hinterbliebenen vor und sorgt dafür, dass der Nachlass so verteilt wird, wie er es wollte.

Auf einen Blick

• Wirksam ist ein Testament nur, wenn es die gesetzlichen Anforderungen erfüllt.
• Welche Formvorgaben einzuhalten sind, richtet sich nach der gewählten Testamentsart.
• Hierzulande sind das eigenhändige und das notarielle Testament die gängigen Varianten.

Anforderungen an den Verfasser und den Inhalt

Noch vor der Formfrage müssen die Grundlagen stimmen. Sie sollen verhindern, dass ein Testament keine Wirkung entfaltet oder der letzte Wille nicht frei zustande gekommen ist:

• Testierfähigkeit: Gemeint ist die Fähigkeit, ein Testament wirksam zu errichten. Grundsätzlich kann schon ein Minderjähriger, der das 16. Lebensjahr vollendet hat, ein Testament errichten, ohne dass Eltern oder ein gesetzlicher Vertreter zustimmen müssen (§ 2229 BGB). Ein eigenhändiges Testament nach § 2247 BGB kann ein Minderjähriger allerdings nicht verfassen; für ihn gelten besondere Formvorschriften.
• Nicht testierfähig ist, wer wegen einer krankhaften Störung der Geistestätigkeit, wegen Geistesschwäche oder wegen einer Bewusstseinsstörung die Bedeutung seiner Erklärung nicht erkennen und nicht nach dieser Einsicht handeln kann.
• Freiwilligkeit: Ihr letzter Wille sollte auf Ihrem eigenen, freien Entschluss beruhen. Ein Testament, zu dem jemand durch eine widerrechtliche Drohung gebracht wurde, ist zwar zunächst wirksam, kann aber angefochten werden (§ 2078 BGB).
• Eindeutigkeit: Wählen Sie klare Worte. Eine Wirksamkeitsvoraussetzung ist das zwar nicht: Auch eine unklare Formulierung wird so ausgelegt, dass Ihr erkennbarer Wille möglichst zur Geltung kommt (§§ 133, 2084 BGB). Je weniger Spielraum für Fehldeutungen bleibt, desto geringer ist aber das Risiko eines Streits unter den Erben.

Was bei Mängeln droht

Fehlt eine dieser Voraussetzungen, kann das Testament unwirksam oder unter bestimmten Voraussetzungen anfechtbar sein. Gründliche Information oder rechtlicher Rat vor dem Aufsetzen ist deshalb gut investiert.

Formvorgaben für das eigenhändige Testament

Am häufigsten wird das eigenhändige Testament gewählt, das man auch handschriftliches oder holographisches Testament nennt. Sie können es ohne fremde Unterstützung aufsetzen, müssen dafür aber strenge Regeln einhalten. Drei Punkte sind entscheidend:

• Handschrift: Der vollständige Text muss von Ihnen persönlich von Hand geschrieben sein. Ein am Computer verfasster oder ausgedruckter Text reicht nicht aus.
• Ort und Datum: Notieren Sie, wo und wann Sie das Testament geschrieben haben. Diese Angaben erleichtern es später, die Echtheit zu prüfen und bei mehreren Schriftstücken die jüngste Verfügung zu bestimmen. Rechtlich handelt es sich grundsätzlich nur um Sollangaben; fehlen sie, kann das Testament unter bestimmten Voraussetzungen dennoch wirksam sein (§ 2247 BGB).
• Unterschrift: Den Abschluss bildet Ihre eigenhändige Unterschrift, möglichst mit Vor- und Nachnamen. Sie muss erkennen lassen, dass das Testament von Ihnen stammt und ernsthaft gewollt ist (§ 2247 BGB).

Auch ein eigenhändiges Testament können Sie beim Nachlassgericht in amtliche Verwahrung geben (§ 2248 BGB). Dafür vereinbaren Sie einen Termin zur Übergabe und erhalten einen Hinterlegungsschein; das Gericht meldet das Testament dann an das Zentrale Testamentsregister.

Gerade weil diese Form so unkompliziert wirkt, passieren leicht Fehler, etwa unklare Formulierungen oder eine übersehene Formvorgabe. Oft ist es daher ratsam, einen Notar einzuschalten oder sich wenigstens juristisch beraten zu lassen.

Das notarielle Testament

Legen Sie Wert auf eine rechtssichere Dokumentation Ihres letzten Willens, bietet sich das notarielle Testament an. Es handelt sich um eine öffentliche Urkunde, die vor einem Notar errichtet wird. Damit sind drei Vorzüge verbunden:

• Fachkundige Begleitung: Der Notar sorgt dafür, dass die rechtlichen Vorgaben beachtet werden, und erläutert Ihnen Ihre Gestaltungsmöglichkeiten.
• Geringere Angriffsfläche: Bei der Beurkundung prüft der Notar insbesondere, ob die gesetzlichen Formerfordernisse erfüllt sind.
• Auffindbarkeit: Notarielle Testamente werden in der Regel im Zentralen Testamentsregister erfasst, damit sie im Erbfall sicher gefunden werden. Das Register bewahrt dabei nicht das Testament selbst auf, sondern lediglich die Verwahrangaben, die zum Auffinden nötig sind.

Für die Beurkundung entstehen Gebühren, deren Höhe sich nach dem Wert des Nachlasses bemisst. Angesichts der gewonnenen Rechtssicherheit lohnt sich der Aufwand häufig. Welche Kosten in Ihrem Fall anfallen, kann Ihnen der Notar vorher mitteilen.

Sonderformen in Notlagen

Ist es in einer echten Notlage weder möglich, selbst ein Testament zu schreiben, noch, einen Notar hinzuzuziehen, sieht das Gesetz das sogenannte Nottestament vor. Dafür gelten erleichterte Formvorschriften. Dass ein Notar nur kurzfristig keinen Termin frei hat, genügt allerdings nicht; manche Notare kommen auch am Wochenende ins Haus oder ins Krankenhaus. Das Gesetz kennt drei Arten des Nottestaments:

• Bürgermeistertestament: Ist zu befürchten, dass der Erblasser stirbt, bevor ein Notar erreichbar ist, kann er sein Testament vor dem Bürgermeister seines Aufenthaltsorts und zwei Zeugen errichten (§ 2249 BGB). Der Bürgermeister muss sich vergewissern, dass die Lage tatsächlich so dringend ist.
• Dreizeugentestament: Es kommt in Betracht, wenn die Todesgefahr so nahe ist, dass voraussichtlich selbst ein Bürgermeistertestament nicht mehr errichtet werden kann, oder wenn der Erblasser sich an einem Ort aufhält, der infolge außerordentlicher Umstände so abgesperrt ist, dass der Weg zum Notar nicht möglich oder erheblich erschwert ist (§ 2250 BGB). Typische Beispiele sind Naturkatastrophen oder Unfälle mit akuter Lebensgefahr; als Zeugen kommen dann etwa Sanitäter, Pflegekräfte oder Ärzte in Betracht.
• Nottestament auf See: Wer sich während einer Seereise an Bord eines deutschen Schiffes außerhalb eines inländischen Hafens befindet, kann ein Testament ebenfalls vor drei Zeugen errichten (§ 2251 BGB).

Die Zeugen dürfen im Testament selbst nicht bedacht werden. Zudem gilt ein Nottestament nur vorübergehend: Lebt der Erblasser drei Monate nach der Errichtung noch, wird es grundsätzlich ungültig (§ 2252 BGB). Nutzen Sie diese Formen deshalb nur, wenn es wirklich nicht anders geht. Ihre Wirksamkeit wird im Nachhinein häufig in Frage gestellt.

Spätere Änderungen und Ergänzungen

Verändert sich das Leben, ändern sich oft auch die Vorstellungen davon, wer was bekommen soll. Für eine Anpassung stehen verschiedene Wege offen:

• Nachtrag: Unter Umständen genügt eine Ergänzung auf dem vorhandenen Schriftstück. Beim eigenhändigen Testament muss auch der Nachtrag die gesetzlichen Formvorschriften einhalten.
• Widerruf: Durch einen formgerechten Widerruf verlieren die bisherigen Anordnungen ihre Wirkung. Ein Testament in amtlicher Verwahrung gilt außerdem als widerrufen, wenn Sie es von dort zurücknehmen (§ 2256 BGB).
• Ersatztestament: Eine neue Verfügung kann eine frühere ganz oder teilweise ablösen. Aufgehoben wird die frühere aber nur, soweit die neue ihr widerspricht (§ 2258 BGB).

Beachten Sie, dass für jede Änderung die gleichen Formerfordernisse gelten wie beim ersten Aufsetzen. Ein Nachtrag, der sie nicht erfüllt, kann unwirksam sein. Bei gemeinschaftlichen Testamenten oder bindenden Verfügungen ist zudem besondere Vorsicht angebracht: Gemeinschaftliche Verfügungen lassen sich in der Regel nicht durch ein späteres Testament nur eines Ehepartners aufheben.

Schlussbemerkung

Wer sein Testament mit Sorgfalt errichtet, schafft die größtmögliche Gewissheit darüber, was mit seinem Nachlass geschieht. Die Einhaltung der gesetzlichen Vorgaben dient Ihren eigenen Interessen und denen Ihrer Erben. Bestehen Zweifel, ob Ihre Formulierungen tragfähig sind, kann ein Anwalt für Erbrecht dies im Einzelfall klären.